KYC in preverjanje

Pri Luna Casinu je varnost naših igralcev in integriteta naših storitev na prvem mestu. Preverjanje vaše identitete ni zgolj formalnost, temveč ključen korak k zagotavljanju varnega in poštenega igralnega okolja za vse. S tem ukrepom preprečujemo goljufije, zaščitimo mladoletne osebe pred igrami na srečo in izpolnjujemo zakonske obveznosti, ki nam jih nalagajo regulativni organi. Vaša varnost je naša prioriteta, zato je ta postopek zasnovan tako, da ščiti vas in vaše finančne transakcije.

KYC, ali "Know Your Customer" (Spoznaj Svojo Stranko), je standardni postopek v finančni industriji in industriji iger na srečo. V bistvu gre za zbiranje in preverjanje osebnih podatkov naših strank. To nam omogoča, da potrdimo, da ste resnično vi, in da lahko zakonito uporabljate naše storitve. Postopek KYC pomaga Luna Casinu pri preprečevanju pranja denarja, financiranja terorizma in drugih nezakonitih dejavnosti. Je temelj zaupanja med nami in vami, saj zagotavlja, da so vsi uporabniki preverjeni in da delujemo v skladu z najvišjimi etičnimi in pravnimi standardi.

Preveritev identitete je običajno potrebna ob registraciji računa pri Luna Casinu. Vendar pa si pridržujemo pravico, da zahtevamo dodatno preveritev v različnih situacijah, vključno z:

• Ko dosežete določen prag vplačil ali izplačil.
• Ob sumu na goljufijo ali nepooblaščeno uporabo računa.
• Če pride do sprememb v vaših osebnih podatkih.
• V skladu z zahtevami našega regulativnega organa.
• Pri obdelavi večjih izplačil.

Cilj je zagotoviti, da so vse transakcije varne in da vaš račun ostane zaščiten pred zlorabami.

Za uspešno preveritev identitete boste morda morali predložiti določene dokumente. Ti dokumenti so potrebni za potrditev vaše identitete, naslova in včasih tudi vira sredstev. Vsi predloženi dokumenti se obravnavajo strogo zaupno in v skladu z našo politiko zasebnosti in Splošno uredbo o varstvu podatkov (GDPR).

Za dokazilo o identiteti običajno zahtevamo kopijo veljavnega uradnega dokumenta s fotografijo. To nam omogoča, da potrdimo vaše ime, datum rojstva in fotografijo. Sprejemljivi dokumenti vključujejo:

• Veljavna osebna izkaznica (obe strani).
• Veljaven potni list (stran s fotografijo in osebnimi podatki).
• Veljavno vozniško dovoljenje (obe strani).

Poskrbite, da so vsi podatki jasno vidni, da dokument ni potekel in da so vsi štirje robovi dokumenta vidni na posnetku ali skenu.

Za potrditev vašega stalnega prebivališča potrebujemo dokazilo o naslovu, ki ni starejše od treh mesecev. Ta dokument mora vsebovati vaše polno ime in naslov. Sprejemljivi dokumenti vključujejo:

• Račun za komunalne storitve (elektrika, voda, plin, internet, fiksni telefon).
• Izpisek bančnega računa (brez podatkov o transakcijah).
• Uradno pismo državne institucije.

Mobilni telefonski računi običajno niso sprejemljivi. Poskrbite, da so vsi podatki na dokumentu jasni in čitljivi.

V nekaterih primerih bomo morda morali preveriti tudi plačilno sredstvo, ki ga uporabljate za vplačila in izplačila. To je pomembno za preprečevanje goljufij in zagotavljanje, da so sredstva prenesena na in iz vašega osebnega računa. Odvisno od metode plačila, lahko zahtevamo:

• Kreditne/debetne kartice: Fotografija sprednje strani kartice, kjer so vidni prvi 6 in zadnji 4 številke kartice, vaše ime in datum veljavnosti. CVV/CVC koda na hrbtni strani mora biti zakrita.
• Bančni prenos: Kopija bančnega izpiska, ki prikazuje vaše ime, številko računa in logotip banke.
• E-denarnice: Posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki prikazuje vaše ime in e-poštni naslov, povezan z računom.

Vedno poskrbite, da so občutljivi podatki, kot je celotna številka kartice ali stanje na računu, ustrezno zakriti.

V določenih okoliščinah, še posebej pri večjih transakcijah ali ko obstaja sum na tveganje, bomo morda morali zahtevati dokazilo o viru sredstev. To je del naših obveznosti v boju proti pranju denarja in financiranju terorizma. Dokazilo o viru sredstev lahko vključuje dokumente, ki potrjujejo izvor vašega premoženja, kot so:

• Plačilne liste ali pogodbe o zaposlitvi.
• Bančni izpiski, ki prikazujejo prihodke.
• Dokumentacija o prodaji nepremičnin ali dediščini.

Ta postopek, znan kot povečana skrbnost, nam pomaga zagotoviti, da so vsa sredstva, uporabljena na Luna Casinu, zakonita. Razumemo, da so to občutljivi podatki, in zagotavljamo, da bodo obravnavani z največjo diskretnostjo in v skladu z vsemi veljavnimi predpisi o varovanju podatkov.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih naša ekipa za preverjanje skrbno pregleda. Ciljamo na čim hitrejše obdelavo vseh zahtevkov, običajno v 24 do 72 urah. Vendar pa se lahko v primeru visoke obremenitve ali če so potrebni dodatni dokumenti, čas obdelave podaljša. O vsakem statusu preverjanja vas bomo obvestili po e-pošti ali prek obvestil v vašem uporabniškem računu pri Luna Casinu. Pomembno je, da predložite jasne in popolne dokumente, da se izognete nepotrebnim zamudam.

Pri Luna Casinu jemljemo varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov zelo resno. Vsi predloženi dokumenti so shranjeni na varnih strežnikih, zaščitenih z najsodobnejšimi šifrirnimi tehnologijami. Dostop do teh podatkov je omejen na pooblaščeno osebje, ki je zavezano k strogi zaupnosti. Upoštevamo vse določbe GDPR in drugih veljavnih zakonov o varovanju podatkov, da zagotovimo, da so vaši podatki varni pred nepooblaščenim dostopom, izgubo ali zlorabo.

Luna Casino je zavezan k boju proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma. Naši postopki KYC in preverjanja so v celoti skladni z mednarodnimi in lokalnimi predpisi o preprečevanju pranja denarja. To pomeni, da aktivno spremljamo transakcije in uporabniške aktivnosti, da identificiramo in preprečimo morebitne sumljive dejavnosti. Sodelujemo z regulativnimi organi in poročamo o vseh sumljivih transakcijah, kot to določajo zakoni. Vaše sodelovanje pri postopku preverjanja je ključnega pomena za vzdrževanje varnega in zakonitega igralnega okolja.

Igre na srečo so strogo prepovedane za osebe, mlajše od 18 let. Preverjanje starosti je bistven del našega procesa KYC in je ključnega pomena za zaščito mladoletnikov. Z zbiranjem in preverjanjem vaših osebnih podatkov zagotavljamo, da samo polnoletne osebe lahko dostopajo do naših storitev. Če ugotovimo, da je bil račun odprt s strani mladoletne osebe, bo račun takoj zaprt, vsa sredstva pa bodo zasežena in morebitne dobitke razveljavljene. Luna Casino je zavezan k odgovornemu igranju in zaščiti ranljivih skupin.

Če pride do zamud pri preverjanju ali če postopek ni uspešen, vas bomo o tem obvestili in pojasnili razloge. Najpogostejši razlogi za zamude ali neuspešno preverjanje so nepopolni ali nejasni dokumenti, potekli dokumenti ali neskladje med predloženimi podatki in podatki v vašem računu. V takšnih primerih vas bomo prosili za dodatne informacije ali ponovno predložitev dokumentov. Dokler preverjanje ni uspešno zaključeno, lahko pride do omejitev pri uporabi vašega računa, vključno z omejitvami pri vplačilih in izplačilih. V skrajnih primerih, če ne moremo uspešno preveriti vaše identitete, si pridržujemo pravico, da vaš račun zapremo.

Če imate kakršnakoli vprašanja glede postopka KYC in preverjanja, se obrnite na našo ekipo za podporo strankam. Na voljo smo vam preko e-pošte in klepeta v živo, da vam pomagamo pri vseh vprašanjih in morebitnih težavah. Z veseljem vam bomo pomagali pri razjasnitvi zahtev, predložitvi dokumentov in zagotovili, da bo vaš postopek preverjanja potekal čim bolj gladko. Vaše zadovoljstvo in varnost sta naši glavni prioriteti pri Luna Casinu.